Recursos Educativos

Conocimiento tributario que te protege y empodera

Creemos firmemente que un contribuyente educado es un contribuyente protegido. Aquí encontrarás respuestas a preguntas comunes, artículos educativos y recursos que te ayudarán a entender mejor tus obligaciones fiscales.

Preguntas Frecuentes (FAQ)

Tax Preparation es mirar hacia atrás: reportar lo que ya pasó durante el año fiscal anterior. Es reactivo y tus opciones son limitadas.

Tax Planning es mirar hacia adelante: tomar decisiones durante el año para optimizar tu situación fiscal antes de que termine. Es proactivo y tus opciones son mucho mayores.

En RL Tax Corp ofrecemos ambos servicios. Te ayudamos a preparar tus declaraciones correctamente Y a planificar tu año fiscal para mejores resultados.

Para empleados (W-2):

•Todos los W-2 de tus empleadores
•Formularios 1099 (si aplica)
•Declaración del año anterior
•Información de dependientes (SSN, fechas de nacimiento)
•Recibos de gastos deducibles

Para trabajadores independientes:

•Todos los 1099-NEC y 1099-MISC
•Registro de ingresos completo
•Registro de gastos de negocio CON recibos
•Log de millas (si aplica)
•Comprobantes de quarterly tax payments

Nota importante: Sin documentación adecuada, no podemos justificar deducciones ante el IRS.

Head of Household (HOH) es uno de los filing status más mal utilizados. Para calificar debes cumplir TODOS estos requisitos:

Ser soltero o considerado soltero al final del año
Haber pagado más de la mitad de los costos del hogar
Tener un dependent calificado viviendo contigo más de la mitad del año

Errores comunes:

•Reclamar HOH estando casado y viviendo juntos
•Reclamar HOH sin un dependent calificado
•Reclamar HOH cuando alguien más provee la mayoría del soporte

El IRS verifica esto automáticamente. Un error aquí puede resultar en auditoría y penalidades.

Si eres trabajador independiente, freelancer o tienes income sin withholding, probablemente debas hacer quarterly estimated tax payments al IRS.

¿Quién debe hacerlos?

•Freelancers y contratistas (1099)
•Dueños de negocios
•Conductores de Uber/Lyft
•Personas con ingresos de alquiler
•Cualquiera que espere deber más de $1,000 en impuestos

Fechas de pago 2025:

•Q1: 15 de abril
•Q2: 15 de junio
•Q3: 15 de septiembre
•Q4: 15 de enero (del año siguiente)

¡Importante! No hacer estos pagos puede resultar en penalidades y una deuda grande al momento de declarar. Te ayudamos a calcular cuánto debes pagar cada trimestre.

Depende del tipo de millas:

✅ Deducibles:

•Millas entre ubicaciones de trabajo
•Visitas a clientes
•Viajes a proveedores/bancos para negocio
•Millas de delivery (Uber Eats, DoorDash, etc.)

❌ NO deducibles:

•Commuting (casa a trabajo y trabajo a casa)
•Viajes personales
•Ir al supermercado personal

Requisitos importantes:

Debes mantener un log contemporáneo (escrito cuando ocurre el viaje) que incluya: fecha, destino, propósito del viaje y millas recorridas. Sin este log, el IRS puede rechazar todas tus deducciones de millas en una auditoría.

Paso 1: No entres en pánico. La mayoría de las cartas del IRS son rutinarias y se resuelven fácilmente.

Paso 2: Lee la carta completamente. Identifica qué tipo de notificación es (CP2000, CP14, etc.).

Paso 3: No ignores la carta. Siempre hay un deadline. Ignorar la carta solo empeora la situación.

Paso 4: Contacta a tu preparador de impuestos. Nosotros te ayudamos a entender qué piden y cómo responder.

Tipos comunes de notificaciones:

•
CP2000: El IRS tiene información que no coincide con tu declaración
•
CP14: Debes impuestos
•
566: Están revisando tu declaración (no necesariamente mala)
•
Letter 525: Solicitan documentación adicional

Te ayudamos a responder a todas estas notificaciones correctamente y en tiempo.

La elección de entidad es una de las decisiones más importantes y depende de varios factores:

Sole Proprietorship (Schedule C)

•
Pros: Simple, bajo costo, no requiere entity separada
•
Contras: No hay protección de liability, self-employment tax completo
•
Mejor para: Negocios muy pequeños, side hustles, testeando ideas

LLC (Limited Liability Company)

•
Pros: Protección liability, flexible para impuestos
•
Contras: Requiere formar entity, fees anuales
•
Mejor para: Mayoría de small businesses

S-Corporation

•
Pros: Puede ahorrar en self-employment tax
•
Contras: Más complejo, requiere payroll, más costoso
•
Mejor para: Negocios rentables con owner activo

No hay una respuesta única. La mejor estructura depende de tus ingresos, tipo de negocio, planes futuros y situación personal. Te asesoramos en esta decisión crucial.

Fechas clave para 2025:

•
15 de enero: Q4 estimated taxes del año anterior
•
31 de enero: Deadline para enviar W-2 y 1099
•
15 de abril: Deadline para personal tax returns + Q1 estimated taxes
•
15 de junio: Q2 estimated taxes
•
15 de septiembre: Q3 estimated taxes + deadline si pediste extensión
•
15 de octubre: Deadline final con extensión

Tip: Estos deadlines se mueven si caen en fin de semana o feriado. Siempre verifica la fecha exacta cada año.

Artículos Educativos

Mitos Comunes de Impuestos

Los errores más frecuentes que vemos

•
"Más ingresos = más refund": Falso. El refund depende de withholding, no de ingresos.
•
"Puedo reclamar cualquier cosa en Schedule C": Peligroso. Solo gastos ordinarios y necesarios del negocio.
•
"El IRS no revisa declaraciones pequeñas": Tienen sistemas automatizados que revisan TODAS.
•
"Si no me atrapan, está bien": Las auditorías pueden ocurrir hasta 3-6 años después.

Impuestos para Emprendedores

Lo que necesitas saber antes de empezar

•
Separa tus finanzas: Cuenta de banco separada es esencial
•
Lleva registros desde día uno: Sin registros = sin deducciones
•
Entiende self-employment tax: Es 15.3% adicional a income tax
•
Haz quarterly payments: O tendrás una deuda grande en abril
•
Considera un S-Corp: Puede ahorrar miles una vez rentable

Deducciones de Millas

Cómo hacerlo correctamente

Para conductores de Uber/Lyft/DoorDash:

•Usa una app de tracking (Stride, MileIQ, etc.)
•Documenta MIENTRAS trabajas, no después
•Solo millas con la app encendida o en busca de pasajeros
•Tasa 2025: $0.70 por milla (actualizada anualmente)

No deduzcas: Commuting regular, viajes personales, ir al gym.

Evita Fraude de TikTok

Los "hacks" virales que te meterán en problemas

"Hacks" peligrosos que hemos visto:

•"Reclama a cualquiera como dependent"
•"Crea un LLC fantasma para deducciones"
•"Reclama HOH aunque estés casado"
•"El IRS no verifica realmente"
•"Inventa gastos de negocio"

Realidad: Estos "consejos" generan auditorías, multas de miles de dólares y hasta cargos criminales.